公司事件：公司发布2021 年半年报，公司上半年公司实现营收1.83 亿元，同比增长68.20%；实现归母净利润1845.40 万元，同比增长53.93%。

    　　2021H1业务保持良好态势，同比增长68%：公司主要从事金融机构互联网金融领域的金融 IT 软件产品技术开发和技术服务。2021年金融行业对于金融科技的关注和投入继续走强，实现金融业务的线上化、互联网化仍是金融科技的重点发展领域，特别是受新冠疫情影响，非接触式金融服务成为一种社会刚需，银行等金融行业主体机构，对利用互联网技术，进行金融业务创新的需求更加旺盛。2021上半年，公司实现营业收入1.83亿元，与去年同期相比实现68.20%的增长；营业利润和净利润分别为1963.80万元和1843.61万元，与去年相比增长67.09%和53.85%。

    　　新老客户深入合作，数字化转型创新领域持续推进：2021公司与已有客户的业务合作持续深入，公司与中国工商银行新一年度的合作继续进行。与上海银行、交通银行、上海农商银行的合作都已超过10年，并且在业务合作规模上有较大突破。与这些已有客户持续、稳定并不断发展的业务合作，有力地保障了公司业务的持续性、稳定性，为实现公司业务的稳定增长奠定了坚实的基础。2021年除了延续已有领域的合作之外，还在创新领域积极进行拓展，譬如：2021年5月，宜签网络助力上海农商银行落地电子营业执照和电子印章服务，助力数字化转型业务中台业务领域和信创领域的合作，这些领域都是行业内金融应用的创新发展方向。在这些新领域的合作，为公司后续的业务未来持续稳定增长，注入新的活力。

    　　定位平台级互联网金融系列软件，收入构成以技术开发为主：公司以“平台级互联网金融系列软件+专业设计+100%贴身定制服务”为核心竞争力，按照提供服务的类型来分，主要可以分为技术开发和技术服务两类。1）公司的技术开发业务主要是基于自主知识产权的金融应用平台和各应用软件产品，根据客户的个性化要求，开发定制化软件系统等相关服务。公司作为提供金融IT整体解决方案的金融科技软件公司，收入构成以技术开发为主。2021年上半年，技术开发业务营收1.60亿元，较上年同期增长52.73%；2）公司的技术服务业务是在完成为客户的定制化软件开发之后，进一步为客户提供的保障系统的全稳定运行的配套技术服务，包括：现场服务、定期巡检、远程支持。2021年上半年，技术服务营收388.65万元，较上年同期增长646.45%。

    　　软件技术通过国际权威认证，新产品丰富公司软件作品体系：公司系国家高新技术企业、软件企业；2021年上半年已通过国际权威的软件能力成熟度模型体系最高等级CMMIDEV/5认证，质量管理体系ISO9001认证和信息安全管理体系ISO27001认证、信息技术服务管理体系ISO2000认证；2021年上半年，在软件产品和技术研发方面，公司完成了包括《艾融低代码开发平台软件[简称：FSP-BOOT]V1.0》等19个新产品的研发，共计新取得19项计算机软件著作权，进一步完善、丰富了公司互联网金融平台产品体系，公司累计已获得计算机软件著作权超过200项，软件技术发明专利已有12项。公司通过对现有软件产品的升级和新产品的研发，不仅丰富完善了公司软件产品体系，也为公司业务拓展提供了强有力的产品支撑。

    　　政策+技术+基础设施+国有化趋势，银行IT软件需求增大：随着信息技术的快速发展，信息化成为银行业的重要发展趋势，银行业对信银行业在信息化建设方面的投入将持续增长。目前，银行业已经成为我国信息化建设水平最高的行业之一，我国银行业IT投资规模巨大且未来将保持稳定增长，银行业IT市场广阔。硬件产品（包括IT硬件和网络设备投入）投入呈现逐步下降的趋势，服务（包括技术开发和技术服务）和软件产品投入占比呈现继续上升趋势。国有大型银行和股份制银行、城商、农商、农信IT投资规模之间的差距有所收窄，说明中小型银行IT需求不断扩大。银行业IT解决方案业务代表了国内金融业信息化领域的最高技术水平，银行业IT解决方案业务的国有化趋势明显。国家鼓励软件产业高质量发展的推动金融行业软件和解决方案、信息技术服务行业作为最活跃、最重要的软件行业细分市场。

    　　投资建议：近年来银行信息化高景气，中小银行IT发展很不均衡，导致信息化需求加大，我国银行业信息化建设在过去的坚实基础上，继续呈现出快速发展的势头。银行IT也启动了相应的国产替代进程，艾融软件主要从事金融机构互联网金融领域的金融IT软件产品技术开发和技术服务。截止目前，公司最新市值为22亿元，对应PE（TTM）为40.6X，考虑到公司增长速度及银行IT化高景气公司或持续受益，建议继续关注。

    　　风险提示：技术迭代风险、业务季节性波动风险等

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