事项：

    　　农业银行于近日举行反向路演，介绍农业银行服务乡村振兴和普惠金融，以及通过金融科技赋能乡村振兴及普惠金融的情况，对相关业务实际运作情况进行了现场调研，并就市场热点问题进行了交流。我们认为长期来看县域金融与普惠金融有望持续擦亮农业银行特色，而短期来看农业银行基本面保持稳定且具有高股息率优势。我们维持盈利预测不变，预计2023-2025 年归母净利润2766/2941/3112 亿元，同比增速6.7/6.3/5.8%；摊薄EPS 为0.79/0.84/0.89 元；当前股价对应PE 为4.6/4.3/4.1x，PB 为0.5/0.5/0.4x，维持“买入”评级。

    　　评论：

    　　县域金融机会多，农业银行助力乡村振兴优势显著、特色鲜明我国县域经济体量巨大。我国县域土地面积广大，人口众多，经济体量巨大，近些年来不断发展。根据壹城经济咨询中心发布的《中国县域高质量发展报告2022》，截至2021 年底，我国县域占全国国土面积的90%左右，占全国人口的一半左右，占全国GDP 的比重接近40%。

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