本报告导读：

    兴业银行大股东计划增持5-10 亿元，体现了对兴业银行中长期发展的看好，预计将能有效缓解悲观情绪，提振市场对兴业银行的信心。

    投资要点：

    投资建议： 维持2022-2024 年净利润增速预测18.13%/14.70%/14.67% ， 对应EPS4.49/5.18/5.97 元， 现价对应0.56/0.50/0.45 倍PB。维持目标价30.92 元，对应2022 年0.96 倍PB，维持增持评级。

    兴业银行7 月26 日晚公告称，公司第一大股东福建省财政厅于7 月26 日，通过上海证券交易所交易系统以集中竞价方式增持公司股份1120.02 万股，增持金额约2 亿元。福建省财政厅计划自7 月26 日起6 个月内，通过集中竞价交易、大宗交易或者协议转让等方式增持公司股份，累计增持金额不低于5 亿元、不高于10 亿元，以上金额含本次已增持金额。

    目前福建省财政厅的持股比例为18.85%，如以7 月26 日收盘价计算，则增持计划完成后持股比例将提升13-27bp。可见从实际层面看影响不大。

    本次增持更多是体现了：①对兴业银行中长期发展的看好，以及新管理层到任后的支持；②在股价低迷期，以大股东的身份力挺兴业银行的态度。预计将能有效缓解悲观情绪，提振市场对兴业银行的信心。

    风险提示：经济下行超出预期；地产风险加速暴露。

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